中國(guó)智慧銀行市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)及發(fā)展動(dòng)向分析報(bào)告2024-2030年
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【修訂日期】：2024年11月
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第1章：中國(guó)智慧銀行概念界定及發(fā)展環(huán)境剖析
1.1 智慧銀行概念界定

1.1.1 智慧銀行概念界定及主體類(lèi)型

（1）銀行的形態(tài)演化

（2）智慧銀行的概念界定

（3）智慧銀行的主體類(lèi)型

1.1.2 行業(yè)所屬?lài)?guó)民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)分類(lèi)

1.1.3 本報(bào)告數(shù)據(jù)來(lái)源及統(tǒng)計(jì)口徑說(shuō)明

1.2 智慧銀行政策環(huán)境分析

1.2.1 行業(yè)監(jiān)管體系概述

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系

（2）商業(yè)銀行監(jiān)管體系

1.2.2 行業(yè)主要政策分析

（1）存款準(zhǔn)備金率調(diào)控政策

（2）基準(zhǔn)利率調(diào)整

（3）相關(guān)監(jiān)管政策分析

1.2.3 行業(yè)監(jiān)管趨勢(shì)分析

1.2.4 政策環(huán)境對(duì)行業(yè)發(fā)展影響

（1）利率市場(chǎng)化改革影響分析

（2）人民幣國(guó)際化影響分析

1.3 智慧銀行經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

1.3.1 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析

（1）GDP增長(zhǎng)情況

（2）社會(huì)消費(fèi)品零售額情況

（3）居民可支配收入增長(zhǎng)情況

（4）居民消費(fèi)支出情況

1.3.2 金融市場(chǎng)發(fā)展

（1）銀行資產(chǎn)規(guī)模分析

（2）銀行貸款規(guī)模分析

1.3.3 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展展望

1.3.4 經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)發(fā)展影響

1.4 智慧銀行社會(huì)環(huán)境分析

1.4.1 移動(dòng)設(shè)備發(fā)展現(xiàn)狀

1.4.2 互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展預(yù)測(cè)

1.4.3 社會(huì)環(huán)境對(duì)行業(yè)發(fā)展影響

1.5 智慧銀行技術(shù)環(huán)境分析

1.5.1 云計(jì)算技術(shù)發(fā)展分析

（1）發(fā)展歷程

（2）行業(yè)規(guī)模

1.5.2 大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

（1）大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈建設(shè)情況

（2）大數(shù)據(jù)市場(chǎng)規(guī)模

（3）大數(shù)據(jù)應(yīng)用前景分析

1.5.3 人工智能技術(shù)發(fā)展分析

1.5.4 技術(shù)環(huán)境對(duì)行業(yè)發(fā)展影響

第2章：傳統(tǒng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀及智慧銀行產(chǎn)生的必要性
2.1 傳統(tǒng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

2.1.1 傳統(tǒng)銀行現(xiàn)存主要業(yè)務(wù)

（1）資產(chǎn)業(yè)務(wù)

（2）負(fù)債業(yè)務(wù)

（3）中間業(yè)務(wù)

2.1.2 銀行客戶(hù)需求分析

（1）銀行客戶(hù)需求結(jié)構(gòu)分析

（2）銀行客戶(hù)需求趨勢(shì)分析

（3）銀行客戶(hù)細(xì)分趨勢(shì)分析

2.1.3 銀行的經(jīng)營(yíng)效益分析

2.1.4 銀行渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析

（1）實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)

（2）自助銀行

（3）電話銀行

（4）網(wǎng)上銀行

（5）手機(jī)銀行

2.1.5 傳統(tǒng)銀行客戶(hù)管理及服務(wù)評(píng)價(jià)

（1）傳統(tǒng)銀行客戶(hù)管理分析

（2）傳統(tǒng)銀行服務(wù)評(píng)價(jià)分析

2.1.6 中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)及格局分析

2.1.7 傳統(tǒng)銀行發(fā)展存在的問(wèn)題分析

2.2 傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型升級(jí)模式

2.2.1 傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型升級(jí)模式

（1）互聯(lián)網(wǎng)思維嵌入到商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中

（2）將創(chuàng)新作為商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)的驅(qū)動(dòng)力

（3）將經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型作為轉(zhuǎn)型升級(jí)的核心環(huán)節(jié)

2.2.2 傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展階段

（1）銀行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型

（2）銀行網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型

（3）銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型

2.3 智慧銀行的特征及構(gòu)建路線解析

2.3.1 智慧銀行的體系架構(gòu)

2.3.2 智慧銀行核心能力分析

（1）智能分析客戶(hù)需求能力

（2）整合多種服務(wù)渠道能力

（3）運(yùn)營(yíng)效率的提升能力

（4）大數(shù)據(jù)的分析處理能力

（5）集成風(fēng)險(xiǎn)管理體系能力

2.3.3 智慧銀行典型特征分析

（1）智能銀行多功能特征

（2）智慧銀行大數(shù)據(jù)特征

（3）智慧銀行O2O特征

（4）前瞻性與應(yīng)變能力

（5）業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型

2.3.4 智慧銀行構(gòu)建路線解析

（1）宏觀角度智慧銀行建設(shè)路徑

（2）微觀角度智慧銀行建設(shè)路徑

2.4 智慧銀行發(fā)展必要性分析

第3章：國(guó)外智慧銀行建設(shè)現(xiàn)狀及經(jīng)驗(yàn)借鑒分析
3.1 國(guó)外智慧銀行環(huán)境分析

3.1.1 經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀及展望

（1）國(guó)際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行現(xiàn)狀

（2）經(jīng)濟(jì)發(fā)展展望

3.1.2 國(guó)際監(jiān)管體制分析

（1）國(guó)際銀行監(jiān)管體制分析

（2）國(guó)際智慧銀行相關(guān)監(jiān)管分析

3.1.3 國(guó)際社會(huì)環(huán)境分析

（1）國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)格局

（2）國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展趨勢(shì)

3.2 國(guó)際大型銀行智慧建設(shè)經(jīng)驗(yàn)借鑒

3.2.1 匯豐智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)

（1）匯豐銀行發(fā)展基本情況

（2）匯豐銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)分析

（3）匯豐銀行大數(shù)據(jù)管理分析

（4）匯豐智慧銀行經(jīng)營(yíng)分析

3.2.2 花旗智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)

（1）花旗銀行發(fā)展基本情況

（2）花旗銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析

（3）花旗智慧銀行發(fā)展歷程

（4）花旗智慧銀行運(yùn)作分析

（5）花旗智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)

3.2.3 渣打智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)

（1）渣打銀行發(fā)展基本情況

（2）渣打銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析

（3）渣打智慧銀行發(fā)展情況

（4）渣打智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)

3.2.4 富國(guó)智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)

（1）富國(guó)銀行發(fā)展基本情況

（2）富國(guó)銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)分析

（3）富國(guó)電子銀行發(fā)展分析

（4）富國(guó)智慧銀行發(fā)展分析-“迷你網(wǎng)點(diǎn)”

（5）富國(guó)智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)

第4章：中國(guó)智慧銀行細(xì)分領(lǐng)域市場(chǎng)發(fā)展分析
4.1 傳統(tǒng)銀行的智慧化發(fā)展

4.1.1 傳統(tǒng)銀行智慧化發(fā)展現(xiàn)狀

（1）中國(guó)銀行IT投資規(guī)模

（2）上市銀行金融科技投入金額

4.1.2 傳統(tǒng)銀行智慧轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略

（1）擴(kuò)張型戰(zhàn)略

（2）穩(wěn)定型戰(zhàn)略

（3）緊縮性戰(zhàn)略

4.1.3 傳統(tǒng)銀行智慧發(fā)展趨勢(shì)

（1）銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)將進(jìn)一步深化

（2）銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式將進(jìn)一步差異化

（3）金融脫媒趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn)

（4）信息科技發(fā)展帶來(lái)新的挑戰(zhàn)與機(jī)遇

（5）銀行業(yè)發(fā)展穩(wěn)步走向國(guó)際化

4.2 網(wǎng)絡(luò)銀行運(yùn)行及智慧化分析

4.2.1 網(wǎng)上銀行運(yùn)行及智慧化分析

（1）網(wǎng)上銀行現(xiàn)存主要業(yè)務(wù)

（2）網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模分析

（3）網(wǎng)上銀行用戶(hù)使用情況

（4）網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析

（5）網(wǎng)上銀行智能轉(zhuǎn)型模式

（6）網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢(shì)

4.2.2 移動(dòng)銀行運(yùn)行及智慧化分析

（1）移動(dòng)銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)分析

（2）個(gè)人手機(jī)銀行用戶(hù)規(guī)模

（3）移動(dòng)app月活

（4）移動(dòng)銀行創(chuàng)新功能分析

（5）移動(dòng)銀行智慧發(fā)展趨勢(shì)

4.3 社區(qū)銀行建設(shè)及智慧化分析

4.3.1 社區(qū)銀行建設(shè)背景

（1）社區(qū)銀行建設(shè)目標(biāo)

（2）社區(qū)銀行建設(shè)原則

（3）社區(qū)銀行差異化定位

4.3.2 社區(qū)銀行功能分區(qū)

（1）傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)模式

（2）社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)模式

4.3.3 社區(qū)智慧銀行功能與流程

（1）自助服務(wù)區(qū)建設(shè)

（2）客戶(hù)體驗(yàn)區(qū)建設(shè)

4.3.4 社區(qū)智慧銀行運(yùn)營(yíng)外包服務(wù)

（1）社區(qū)銀行工作人員職責(zé)

（2）運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包服務(wù)介紹

（3）運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包客戶(hù)價(jià)值

（4）運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包管理體系

4.3.5 社區(qū)智慧銀行設(shè)備規(guī)劃投入

第5章：智慧銀行建設(shè)生態(tài)圖譜及終端設(shè)備市場(chǎng)發(fā)展分析
5.1 智慧銀行建設(shè)生態(tài)圖譜

5.1.1 目標(biāo)規(guī)劃

5.1.2 實(shí)施路徑

5.1.3 建設(shè)模式特點(diǎn)

（1）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，關(guān)鍵在于觸達(dá)

（2）“借船出?！钡恼箻I(yè)模式

（3）智慧銀行服務(wù)能力評(píng)價(jià)體系

（4）科技驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的發(fā)展思路

（5）創(chuàng)新的移動(dòng)安全體系

5.2 智慧銀行終端設(shè)備發(fā)展分析

5.2.1 銀行自助服務(wù)設(shè)備發(fā)展分析

（1）銀行自助服務(wù)終端概述

（2）銀行POS機(jī)規(guī)模分析

（3）銀行ATM機(jī)規(guī)模分析

5.2.2 銀行自助服務(wù)終端競(jìng)爭(zhēng)分析

5.2.3 智能柜員機(jī)（VTM）發(fā)展分析

（1）銀行VTM投放分布

（2）銀行VTM市場(chǎng)規(guī)模

（3）銀行VTM競(jìng)爭(zhēng)格局

（4）銀行VTM優(yōu)勢(shì)分析

（5）銀行VTM價(jià)值分析

第6章：中國(guó)傳統(tǒng)銀行智慧化建設(shè)現(xiàn)狀分析
6.1 傳統(tǒng)銀行智慧化建設(shè)發(fā)展對(duì)比

6.2 銀行智慧化建設(shè)分析

6.2.1 工商銀行

（1）工商銀行基本發(fā)展情況

（2）工商銀行貸款業(yè)務(wù)分析

（3）工行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析

（4）工行大數(shù)據(jù)項(xiàng)目建設(shè)情況

（5）工商銀行智慧網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析

6.2.2 農(nóng)業(yè)銀行

（1）農(nóng)業(yè)銀行基本發(fā)展情況

（2）農(nóng)業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)分析

（3）農(nóng)行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析

（4）農(nóng)業(yè)銀行科技金融發(fā)展情況

（5）農(nóng)業(yè)銀行智慧網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展分析

6.2.3 中國(guó)銀行

（1）中國(guó)銀行基本發(fā)展情況

（2）中國(guó)銀行貸款業(yè)務(wù)分析

（3）中行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析

（4）中行科技金融分析

（5）中行智慧網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析

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